Fraud Detection

Система Fraud Detection предназначена для проверки и мониторинга клиентов банка и помощи в принятии решения для отдела «Управления операционных рисков». Основной целью ее работы является проверка информации о клиентах, партнерах и сотрудниках организации, их связях, на предмет выявления потенциальных угроз или любых других интересующих фактов.

Основные функции, предоставляемые системой «Fraud Detection»:

• сбор и хранение информации о юридических и физических лицах, по которым проводилась проверка;
• просмотр данных по анкетам клиентов, находящихся в БД;
• проверка по заданным правилам данных юридических и физических лиц на предмет совпадения с новыми анкетными данными, загружаемыми в систему;
• создание правил проверки с помощью конструктора правил.

Система «Fraud Detection» производит детальную проверку полей поступивших анкет с полями всех анкет находящихся базе данных. Набор правил, по которым производится проверка, формируется в специальном конструкторе, который позволяет быстро и четко сформировать требуемые критерии проверки. После этого оператору системы предоставляется подробный отчет о результатах, на основании которых может быть принято соответствующее решение по дальнейшей работе с данным субъектом.

Как и все продукты компании Веб Формат, система построена на WEB-технологиях и не требует установки какого-либо дополнительного программного обеспечения на компьютерах ее пользователей, которые могут производить все операции посредством интернет-бразуера.

Одним из основных преимуществ «Fraud Detection» является защита информации от несанкционированного доступа:

• вход в систему предшествует идентификация всех пользователей, которые обращаются к защищенной информации, с четким определением его прав доступа.
• доступ осуществляется согласно роли пользователя и принадлежности к определенной группе пользователей, относительно страницы или функциональности.
• предоставление санкций доступа для страницы или функционала осуществляет только администратор системы.

Дифференциация пользователей производится через присвоение специальных ролей.

Перечень ролей следующий:

administrator –имеет право создавать пользователей и предоставлять им права доступа, менять пароли пользователей.

operator – имеет право просматривать результаты проверки, и вносить свои комментарии к проверенным заявкам.

rules_manager– имеет право создавать, редактировать и удалять правила.

Система имеет надежную защиту от возможных внешних попыток вмешательства в деятельность системы или утечки информации.

Работа Системы «Fraud Detection» обеспечивается за счет следующих функциональных модулей:

Модуль “Конструктор правил”

Модуль предназначен для создания правил с разнородным набором критериев проверки. 

Менеджер конструктора правил имеет возможность создавать новые правила, редактировать и удалять существующие правила.

Правило проверки создается по принципу – атрибуты анкеты сравниваются с атрибутами других анкет находящихся в БД.

Система имеет возможность создавать правила, которые могут содержать несколько атрибутов анкеты, объединенные логическим «И» или «ИЛИ», которые сравниваются с соответствующими полями других анкет, также объединенными логическим «И» или «ИЛИ». Для всех полей устанавливается процент совпадений.

Также есть возможность составлять сложные правила, где простые подправила, могут быть объединены логическим «И» или «ИЛИ». Это позволяет, в случае необходимости, строить сложные правила поиска.

Модуль «Проверки»

Данный модуль проводит проверку анкет, которые находятся в базах данных по правилам, которые были созданы в модуле «Конструктор правил». При проверке, все поступившие новые анкеты проверяются между собой и со всей базой (анкеты, которые проходили уже проверку повторно между собой не проверяются).

В результате поиска пользователь отдела «Управление операционных рисков» получает результат в виде анкетных данных, с информацией по клиенту, которые были проверены по всем заданным правилам.

Время проведения проверки может задаваться системным администратором банка.

В связи с тем, в основном проверки заключаются в сравнении адресов, телефонов, личных имен физических лиц и названий учреждений, то в данном модуле был применен гибридный алгоритм. Он представляет собой совокупность фонетического алгоритма и метрики на базе дистанции редактирования. Преимущества этого алгоритма заключаются в нечувствительности результата к перестановке порядка слов. Также применяются дополнительные списки стоп-слов и стоп-символов для исключения их из строк, которые проверяются. Это делается для того, чтобы избегнуть возможные расхождения в написании стандартизированных словосочетаний или сокращений, например, организационно-правовых форм.

Модуль «Информация по анкетам»

Основным интерфейсом данного модуля есть таблица анкет. В ней отображаются анкеты, которые прошли проверку и по которым были найдены совпадения.

Доступ к информации по анкетам имеет пользователь с ролью «Оператор». Пользователь может просматривать анкеты, редактировать статус проверки, вносить комментарии. Все совпадения в таблице выделяются цветом, таким образом, помогая пользователю быстро принимать решение по анкетам.